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舜天船舶高息放贷踩雷
发表于 2014-02-17 00:00
马年伊始，《华夏时报》记者赴南京调查，主营船舶业务的舜天船舶(002608.SZ)高息放贷惹麻烦，其于2013年12月31日发公告称，南京福地房地产开发有
马年伊始，《华夏时报》记者赴南京调查，主营船舶业务的舜天船舶(002608.SZ)高息放贷惹麻烦，其于2013年12月31日发公告称，南京福地房地产开发有限公司(下称“南京福地”)已累计拖欠公司委托***利息1215万元。眼下距离该公告已将近一个半月过去，公司仍未就该笔***的下落做出进一步说明。记者发现南京福地开发项目从2013年8月开始就已烂尾，已经收到至少10张诉讼传票，其老板张从华也不知所踪。
就在其他造船企业为资金苦苦挣扎时，舜天船舶却敢于一掷千金豪赌高风险理财，这不得不让投资者心惊。业内人士认为，舜天船舶这次借款逾期事件说明公司的风险管控机制存在严重缺陷，公司的独立董事和监事会也没有尽到监督责任。
借款方人去楼空
南京福地究竟是什么原因无法付息呢？新年伊始，记者赶赴该项目所在地进行实地调查。福润广场位于南京市江北区域的宁六公路和葛关路交会处，所处地段车水马龙，非常热闹。然而用墙围起来的福润广场工地上却空无一人，只有一个塔吊空荡荡地竖在大楼旁，而大楼也只建成一个框架。
周围居民告诉记者：“这个福润广场已经停工好几个月了。”而唯一留守工地的建筑施工公司“江苏天目建设集团”的一名工人兀自坐在门卫室里，他告诉记者：“这个项目2011年开工，2012年12月份就封顶了，后来开发商没钱给我们施工队，去年8月份项目就停工了，到现在已经停了4个月了，还不知道什么时候能开工呢。”
这位工人指着不远处的一个两层房告诉记者：“那就是你要找的项目售楼处，售楼处盖起来后项目就停工了，所以也没人去里面上过班，灰都有一层了。”贴在售楼处外墙上的标识物也只剩下“福润广”三个字。
根据记者查到的福润广场的预售许可证，福润广场本来定于2013年3月17日开盘销售，但实际上一直都没有销售过。
当记者表示想要寻找开发公司负责人时，上述工人提醒道：“开发公司大老板你也别找了，你找不到他的，公司讲找不到他们老板人了，他还差我们好几十万元钱呢。”
根据公开资料，南京福地法人代表为张从春，但是大股东为张从华，持股59.17%。公告披露的南京福地2011年全年和2012年半年度的净利润均为亏损，原因为房地产企业当年未形成销售。而其下的主要房地产项目为葛塘新城，张从华与张从春为兄弟关系，该笔委托***的用途正是用于该项目的***。
记者查询到的资料显示，南京福地与其他两家房地产公司合作开发的阅江广场项目已于2011年左右交付，目前主要资产为葛塘新城项目(即福润广场项目)，而此项目也是舜天船舶放贷9000万元的抵押物。据2012年12月21日的《福润广场项目商品房预售方案》显示，福润广场位于大厂葛关路696号，拟于2013年2月销售，2014年6月竣工交付。
根据舜天船舶公告，南京福地注册地址为“南京市沿江工业开发区新华路89号”。上述预售方案也显示，福润广场的销售负责人名为马晓宁，开发商南京福地的办公地址为“南京市沿江工业开发区新华路89号”。
记者又来到南京福地住所所在地。然而蹊跷的是，这个所谓的南京福地总部却只是一个只有两层的简陋房，门口用蓝色字体标示着“南京沿江工业开发区商业网点管理办公室”字样。据记者在二楼的办公区遇到的工作人员介绍，这里并没有叫南京福地房地产开发有限公司的。
记者又辗转找到了南京福地法人代表张从春的手机号，但拨打后却被提示为空号。而销售负责人马晓宁在电话中则表示现已不在南京福地工作，所以不了解情况。记者还多方了解到，南京福地的大股东和董事长其实是张从华，然而记者连续多日拨打其手机号，都无人接听。
除此之外，记者在调查中还发现，南京福地除对舜天船舶的借款外，从2013年8月至12月期间，曾收到10余张诉讼传票，所涉内容均为借款纠纷。而这10余起诉讼案件的起诉方既有个人，也有企业，其中包括两家银行和一家小贷公司。
热衷放贷踩雷
2011年8月10日，舜天船舶登陆中小板上市，在此后的不到3年时间里，公司频频发布公告委托***。
2012年5月16日，舜天船舶通过广州银行南京分行向全椒福爵***4500万元，期限不超过12个月，年利率为19.2%。
同年9月21日，舜天船舶发布三笔委托***公告，分别为：对全椒福爵房地产有限公司委托***2800万元，***期限12个月，年利率18%；向江苏瑞东建设有限公司***8500万元，***期限12个月，***年利率18%；向南京福地委托***9000万元，***期限18个月，***年利率18%。
上述4笔委托***共涉及金额2.48亿元，舜天船舶则称此举目的是“为提高公司自有资金使用效率，合理利用自有闲置资金”。
而就在2012年9月20日，舜天船舶刚刚完成了公司债发行，募资7.8亿元，票面利率6.6%。当时就有市场人士质疑：“一边低成本发债融资，一边又委托高息放贷，而且利率堪比***。”
这4笔委托***的收益率的确绝对可观，不但超过1年期银行***基准利率的3倍，也超过了大多数信托产品的收益率。让投资者高兴的是，上述***中的3笔已经在2013年收回了本息，记者测算，这3笔***当年累计给舜天船舶2013年前3季度至少带来了1500万元的利息收入。
而根据舜天船舶2013年的三季报，其前三季度实现归属于母公司股东净利润为1.02亿元，其中仅对外委托***取得的损益就3219.06万元，占净利润的比重超过三成。
然而常在河边走，哪有不湿鞋？公司刚品尝到高息放贷带来的甜头，就碰到了一颗“地雷”。
2013年12月31日，舜天船舶突然公告称，南京福地房地产开发有限公司(下称“南京福地”)已累计拖欠公司委托***利息1215万元，公司与福地房产尚在协商解决过程中，要求其尽快支付相应利息，但不排除采取相应法律措施，以切实维护公司及广大中小股东的利益。
2014年2月14日，记者以投资者身份致电舜天船舶证券部，其工作人员表示：“目前还在与南京福地协商中，现在还是无进展，如果有进展肯定会发布公告的。对南京福地具体情况我并不了解，都是上面的人在协商的。”
风控信披存漏洞
正所谓世界上没有免费的午餐，越高的收益同时也伴随着高昂的风险。舜天船舶对南京福地的这笔委托***，也是四笔***中金额最大、期限最长的，上市公司理应更加审慎。
当时公司在公告中称，经公司实地考察，上述借款人资产质量良好，经营状况正常，且借款人为此次借款提供了真实、有效的担保，因此归还本金的风险在公司可控范围以内。然而记者发现，舜天船舶在委托***决策过程中的风控和信息披露均存在明显缺陷。
“上市公司搞委托***本身就不合适。”中国社科院经济所微观室副主任剧锦文认为，“自有资金的来源分为利润创造和银行***。如果是自有的盈利，就应该向股东分红，不分红而去委托***，到底合不合适？如果资金来源于银行***，到底合理不合理？这都是需要搞清楚的，尤其是在董事会决策的时候董事一定要去考虑这些问题。”
剧锦文还表示：“对于上市公司来讲，要进行委托***，一定要好好考虑风险问题。投资前一定要关心投资对象还本付息能力，不能轻易选择一个根本不了解的公司去投资。”
事实上，舜天船舶对这些委托***的风险均未能有效防控，3名独立董事亦没有对这3笔***提出异议。
上述公司证券部工作人员说道：“风控肯定是有的，我们在公告中也提示了风险。”
南京中虑律师事务所谢书磊表示，很多委托***都是通过中介机构对接，***人对借款人没有做到详细调查，而只凭中介机构提供的信息是不行的。
在查询过往公告得知，对南京福地的***是在2012年10月10日获得股东大会通过，至目前已经有15个月。按照舜天船舶公告，南京福地累计拖欠利息1215万元，而这刚好是9000万元借款的3个季度利息之和。这意味着公司在对方欠息9个月之久后才向投资者披露。
实际上，借款人南京福地投资项目在记者实地调查前几个月就已经停工，法院传票也屡屡见诸报端，同时本来预计2013年3月开盘的福润广场也未如期开盘。对于这些事实，舜天船舶也未向投资者做任何说明。
根据公司2012年9月的公告，该笔委托***的抵押物就是福地房产所有的福润广场的1.7241万平方米土地使用权及房屋所有权，经过评估机构评估，价值为1.2191亿元。不过奇怪的是，在2013年12月31日的公告中，***抵押物评估价值变为1.589亿元，对此差异公司也未作解释。
上述公司证券部工作人员咨询相关部门以后表示，2012年9月份那次并未包括房屋附着物，后来房屋附着物转为在建工程，抵押价值就与之前有所不同。
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